Ở tuổi 45, Ajay Gupta có nhiều điều để khoe khoang. Là người sáng lập và giám đốc điều hành của Gupta Wealth Management (GWM), công ty của ông kiểm soát hơn 1 tỷ đô la tài sản cho các cá nhân có giá trị ròng cao. Kể từ năm 2014, anh ấy đã phát triển cơ sở khách hàng của mình lên hơn 100% - một phần lớn là nhờ vào khách hàng toàn sao của anh ấy, Tony Robbins.
Robbins đã gửi lời cảm ơn tới GWM trong cuốn sách bán chạy nhất của anh ấy, TIỀN: Làm chủ cuộc chơi . Trong một chương, nhà chiến lược kinh doanh và cuộc sống hàng đầu đã chỉ ra sự khác biệt giữa nhà môi giới truyền thống và tiêu chuẩn ủy thác hấp dẫn hơn. Ông mô tả quỹ đạo của Gupta giống như một doanh nhân trốn thoát Merill Lynch.
Trong những tháng sau đó, Gupta nói với tôi, anh ấy bắt đầu thu hút nhiều khách hàng hơn bao giờ hết. Ông nói: “Một phần lớn sự tăng trưởng đến từ sự chuyển giao lòng tin đó. Mặc dù hồ sơ trung bình của một khách hàng với công ty của anh ấy vẫn giữ nguyên (số tiền tối thiểu mà một người có thể đầu tư với GWM là 1 triệu đô la, với mức phí tối đa là một phần trăm), anh ấy lưu ý rằng anh ấy cũng đã thấy một lượng lớn các nhà đầu tư Millennial trẻ hơn.
Gupta cũng đã mượn chiến lược đầu tư từ tỷ phú quỹ đầu cơ Ray Dalio, một trong những người được phỏng vấn của Robbins. Bằng cách nghiền ngẫm cuộc trò chuyện được ghi âm, anh ấy đã áp dụng chính sách 'làm dịu' sự biến động của tài sản khách hàng của chính mình: Đầu tiên, anh ấy xây dựng danh mục đầu tư cho từng 'mùa' kinh tế (thời kỳ thu nhập cao, thu nhập thấp, lạm phát cao và thấp lạm phát), và đặt 25 phần trăm rủi ro của khách hàng vào mỗi.
Bất kể họ ở độ tuổi nào, anh ấy nói rằng có rất nhiều điều mà các doanh nhân có thể làm để giữ an toàn về tài chính và tiếp tục tích lũy tiền lâu dài.
Dưới đây là năm mẹo hàng đầu của anh ấy để tiết kiệm lớn và kéo dài thời gian:
1. Tránh ba kẻ phá hoại của cải.
Gupta nói, có ba 'kẻ hủy diệt' sự giàu có chính và chúng đơn giản đến mức đáng báo động: Phí, thuế và các quyết định dựa trên cảm xúc.
Ông giải thích: “Một cách trực quan, không cần đến cảm xúc, bạn có thể nói rằng khi mọi thứ giảm giá, tôi sẽ mua nhiều hơn. 'Khi mọi thứ lên, tôi bán.' Thật không may, ông thừa nhận rằng hầu hết mọi người không được thiết lập để trở thành những nhà đầu tư giỏi.
Tại công ty của Gupta, các nhà đầu tư có thể giảm thiểu các khoản thuế bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với các khoản đầu tư bất động sản. Ông nói: “Khi bạn sở hữu bất động sản, bạn đang tận dụng lạm phát. 'Phần lớn thu nhập bạn nhận được không phải đóng thuế vì bạn đang hưởng lợi từ khấu hao.'
2. Đừng đưa mọi thứ vào công việc kinh doanh của bạn. Nó có thể thất bại.
Các doanh nhân đang phải chấp nhận rủi ro vô cùng lớn, vì vậy Gupta khuyên bạn không nên dồn toàn bộ vốn chủ sở hữu của mình vào một công ty khởi nghiệp mới. Gupta nói: “Một trong những sai lầm lớn nhất của các doanh nhân là họ đặt mọi thứ vào công việc kinh doanh của mình. 'Hãy trả tiền cho mình trước.'
3. Chọn một gói 401 (k) rẻ, chắc chắn.
Gupta nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chọn kế hoạch 401 (k) chi phí thấp cho nhân viên của bạn - đặc biệt vì chủ doanh nghiệp là công ty con của các kế hoạch đó.
Thật không may, phần lớn các gói 401 (k) đều cực kỳ đắt tiền, vì vậy điều quan trọng là phải xác định các quỹ chi phí thấp trước tiên.
Gupta đặc biệt ấn tượng bởi công cụ 401 (k) của Vanguard. Tại công ty của mình, anh ấy đã chọn Best 401 (k.) Của Mỹ
4. Một khi tiền vào, đừng đưa ra bất kỳ quyết định bốc đồng nào.
Các doanh nhân đã bán công ty với giá hàng triệu (hoặc thậm chí hàng tỷ) thường bị cám dỗ để tái đầu tư thu nhập của họ vào nơi khác. Tuy nhiên, điều quan trọng là không nên tiếp nhận quá nhanh.
Gupta nói: “Hãy lùi lại một bước và ngồi xuống với người ủy thác một lần nữa.
Nếu đó là một lượng tài sản đáng kể, anh ấy gợi ý nên chia nó thành hai nhóm: Ngân sách hoạt động cho phần còn lại của cuộc đời bạn và nhóm mà bạn đặt kế hoạch '100 năm' cùng nhau.
5. Nếu có thể, hãy im lặng.
Tất nhiên, Gupta thừa nhận rằng các doanh nhân thường là chủ doanh nghiệp 'suốt đời', những người luôn mong muốn cho bạn bè vay vốn khi họ có thể - hoặc thường là để thành lập công ty mới. Tuy nhiên, anh ấy nói rằng bạn nên giữ tài sản của mình trong tầm ngắm trong một thời gian.
'Trong thời đại ngày nay, mọi người sẽ tìm ra,' ông thừa nhận. 'Nhưng nếu bạn không nói với ai, sẽ ít người đến hỏi bạn tiền hơn.'
